Le financement participatif en actions, déjà 57 millions d'euros levés en 9 mois, à peine 8 millions du total pour l'ensemble de l'année 2019. Malgré Covid – Championnat d’Europe de Football 2020

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financement participatif«Au cours des neuf mois de 2020, les campagnes de financement participatif ont repris 57 millions, un chiffre qui n'est pas seulement 26% de plus qu'à la même période de 2019, mais qui n'est que de 8 millions par rapport au total de l'année dernière, en fait 65 millions », a souligné Fabio Allegreni, PDG de EdiBeez srl (qui publie Buzz de financement participatif, aussi bien que BeBeez), à l'occasion de son discours au panel du 1er octobre Semaine numérique de Milano Finanza organisé par Finances de Milan en partenariat avec BeBeez (voir autre article de BeBeez). Le panel en question était précisément dédié aux perspectives d'investissement diffusées via des plateformes spécifiques de financement participatif en actions (voir voici la vidéo).

Le marché du financement participatif en actions est sans doute en croissance en Italie, actuellement au rythme annuel de 26%, où ce ne sont plus seulement les startups et les PME industrielles et de services qui sollicitent et obtiennent des fonds, comme le montre le boom des investissements dans les projets immobilier (voir autre article de BeBeez), et où le poids des intermédiaires avec le militantisme le plus long augmente considérablement, avec une concentration conséquente des volumes, mais où les nouveaux acteurs ne manquent pas pour offrir des opportunités d'emploi de plus en plus diversifiées.

Le marché ne semble donc pas ressentir du tout les effets de la pandémie. En effet, cette dernière semble avoir ouvert de nouvelles possibilités, comme celles liées au développement de l'économie numérique, stimulant l'appétit d'investisseurs de plus en plus sophistiqués, comme en témoigne l'augmentation du ticket (investissement) financement participatifmoyen.

Selon Allegreni, «la collecte pour l'ensemble de 2020 n'atteindra peut-être pas les 100 millions initialement prévus, mais elle sera en tout cas nettement plus élevée qu'en 2019, puis s'accélérera encore en 2021.. Et il est intéressant de noter qu'au troisième trimestre le taux de collecte était pratiquement identique à la même période de l'année dernière, avec 34 opérations (même nombre qu'en 2019) et 18 millions encaissés contre 17. Cela indique que l'accélération s'est produite au premier semestre. (avec 39 millions levés contre 28), ce qui coïncide largement avec le lock-out. Et la réduction du nombre moyen de participants à une campagne, de 137 à 119, dans une période difficile pour la conjoncture et les finances personnelles, est compensée par une augmentation de l'investissement individuel moyen (ticket) de 3300 à 4700 euros ".

Mais aussi du côté des demandeurs de fonds, on assiste à une évolution. Tout d'abord, il y a la croissance de la taille moyenne des campagnes, qui est passée de 435 à 560 milliers d'euros, car l'augmentation de la collecte totale s'est accompagnée d'une très légère baisse des opérations, 101 contre 103. Par ailleurs, le poids des campagnes de taille plus grande. Sur ceux de plus de 500000 euros, 28 candidats ont levé plus de 42 millions contre les 321,5 collectés par 27 entités en 2019.

Surtout, le paysage des demandeurs de fonds évolue, ce qui voit un ralentissement du taux de collecte par les entreprises au sens strict. Ceci au profit de projets immobiliers (crowdfunding immobilier, où l'activité de Walliance, qui démarre également le placement de minibonds), notamment des initiatives résidentielles situées dans la zone urbaine de Milan, dont la collection a quasiment doublé de 9,7 à 18 millions d'euros en 9 mois. Le succès du crowdfunding immobilier tient également à la possibilité qu'il offre aux banques et autres prêteurs de groupes immobiliers de réduire leur exposition et donc leurs besoins en fonds propres.

L'autre catégorie à croissance rapide est celle de véhicules d'investissement, pratiquement des fonds qui à leur tour investissent dans des entreprises innovantes, qui ont quasiment quadruplé la collection, de 3,3 à 13 millions d'euros, distribués sur 8 véhicules (dont le seul e-Novia il a soulevé 7,65 millions, voir autre article de BeBeez), des quatre qui étaient en 2019. "La situation économique plus difficile et incertaine tend à réduire l'appétit au risque des investisseurs, auxquels ces véhicules offrent l'opportunité d'une plus grande diversification", a expliqué Allegreni.

La tendance à la diversification se manifeste également parmi les intermédiaires, c'est-à-dire les plateformes. Aujourd'hui il y en a 15, mais sept d'entre eux (moins de la moitié donc) représentent 96% de la collection 2020 (avec CrowdfundMe qui a augmenté ses volumes de 144%, selon ce qui a été déclaré lors du panel MF Digital Week par le fondateur et Tommaso Baldissera: formules de vacances. En effet, plusieurs d'entre eux ont été créés récemment et s'adressent surtout à des types particuliers d'investissements et d'investisseurs.

Un exemple est Ecomill, fondé par Chiara Candelise, dédié au financement de projets dans le domaine des énergies renouvelables. "L'intention est de fournir des opportunités d'investissement moins risquées et avec des rendements moins incertains", a déclaré le fondateur, qui voit une bonne opportunité de développement dans l'avènement des Technical Energy Communities, essentiellement des groupes locaux d'achat d'énergie, en capables de fournir aux producteurs des bassins de demande stables. Un autre exemple est Lita.co, une plateforme spécialisée surinvestissement d'impact, c'est-à-dire le financement d'initiatives à caractère social et / ou consacrées à la durabilité environnementale, deux facteurs de plus en plus importants dans la définition des stratégies d'investissement même des plus grands gestionnaires d'actifs.

Enfin, le cas de Porte, essentiellement une plate-forme de club deal, étant donné que pour chaque campagne, elle crée un véhicule distinct et est un système fermé où rejoindre les campagnes, vous devez être admis après avoir examiné votre profil d'investisseur. "Il s'agit également d'améliorer le contrôle des investisseurs sur les performances de l'entreprise", at-il souligné. Antonella Grassigli, PDG et co-fondateur de Doorway.